Il prezzo medio di carico di un fondo comune o di una sicav nel caso di operazioni di acquisto è la media dei prezzi unitari di acquisto calcolati dividendo la somma addebitata sul c/c con il numero delle quote risultanti dalle operazioni stesse.
Tale valore non va confuso con il NAV del fondo del giorno di esecuzione dell'operazione, in quanto comprende anche le spese e commissioni pagate.
Esempio di calcolo
A titolo di esempio ipotizziamo che in data 10 gennaio si sia effettuato l'acquisto del fondo A per una somma di 1000€, il NAV (prezzo di mercato) del fondo del giorno di esecuzione sia di 10€ e che questo fondo abbia commissioni di ingresso del 1%:
 | la somma addebitata sul c/c è 1.009€ (commissione di intervento 9€) |
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| il num. di quote sottoscritte sono pari a 99 (1000 – 10=990/10=99) |
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| il prezzo medio di carico visualizzato è 10,192 (1009/99). |
Ipotizziamo poi che in data 20 marzo si effettui una sottoscrizione successiva sul fondo A per una somma di 500€, il NAV (prezzo di mercato) del fondo del giorno di esecuzione sia di 11€:
| la somma addebitata sul c/c è 509€ (commissione di intervento 9€) |
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| il num. di quote sottoscritte sono pari a 45 (500 – 5=495/11=45) |
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| saranno visualizzate 144 quote ad un prezzo medio di carico di 10,542 (1518/144). |
Il prezzo medio di carico di un fondo comune o di una sicav nel caso di operazioni di switch viene calcolato considerando tale operazione, per una opportunità di visualizzazione, come la combinazione di due movimenti distinti: uno di vendita e uno successivo di acquisto. Pertanto il prezzo medio di carico del fondo proveniente dallo switch è determinato dividendo il controvalore del fondo disinvestito (comprensivo di eventuali spese e commissioni di ingresso –previste solo per alcuni fondi di Sgr-) con il numero delle quote del fondo in entrata provenienti dallo switch.Esempio di calcolo
A titolo di esempio ipotizziamo che in data 10 gennaio si sia effettuato lo switch totale dal fondo A al fondo B , ipotizziamo inoltre che:
| la posizione sul fondo A nel dossier sia di 100 quote e che il NAV (prezzo di mercato) del fondo del giorno di esecuzione sia di 10€ |
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| il NAV (prezzo di mercato) del fondo B del giorno di esecuzione dell'operazione sia di 6€ e che per semplicita non ci siano spese di switch e commissioni di ingresso da pagare sul nuovo fondo |
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| il num. di quote sottoscritte sono pari a 166,666 (100X 10=1000/6=166,666). |
Il prezzo medio di carico visualizzato è 6€ (coincide con il Nav perché si è ipotizzato che sull'operazione non ci siano spese e il fondo B non abbia commissioni di ingresso da pagare).Il prezzo medio di carico di un fondo comune o di una sicav nel caso di trasferimenti da altri istituti è il prezzo comunicato a Fineco dall'istituto trasferente. Solo nel caso in cui questo non ci venga comunicato, il prezzo medio di carico applicato è il Nav del giorno in cui il fondo viene caricato nel dossier aperto in Fineco.
