Secondo quanto previsto dalla normativa Consob, FinecoBank, prima di iniziare la prestazione dei servizi di investimento, deve chiedere ai propri clienti notizie circa la loro esperienza in materia di investimenti in strumenti finanziari, la loro situazione finanziaria, i loro obiettivi di investimento e il loro grado di propensione al rischio (variabili soggettive).

L'intermediario è tenuto infatti a valutare l'adeguatezza di ogni ordine ricevuto dal cliente in relazione alle caratteristiche oggettive dell'ordine stesso (tipologia, oggetto, frequenza e dimensione) e al profilo soggettivo del cliente.

Il cliente dovrà compilare questo modulo:

 
Il Profilo finanziario raccoglie inoltre le informazioni che determinano l'adeguatezza dei tuoi ordini e i tuoi dati socio-economici ("profilo personale").

Il profilo può sempre essere modificato sia direttamente online, sia indirettamente, attraverso l'operatività svolta di cui la Banca terrà conto per ridefinire periodicamente i limiti a te assegnati.

Ad ogni tua operazione, la banca confronterà le caratteristiche dell'ordine con il tuo Profilo Cliente e ti segnalerà l'eventuale non adeguatezza dell'operazione. Qualora tu decida di voler comunque procedere nel disporre l'ordine, potrai farlo dando una specifica autorizzazione.
Per utilizzare Powerdesk è necessario avere un Profilo Cliente Professionale (con esperienza in materia di investimenti e propensione al rischio elevata).

Attenzione! Ti ricordiamo che, secondo quanto previsto dalla vigente normativa, benché non sia obbligatorio fornire tali informazioni, ogni intermediario è comunque tenuto ad esprimere un giudizio sull'adeguatezza delle operazioni dei propri clienti.

Nel caso in cui tu decida di non rilasciare le informazioni richieste, FinecoBank baserà la sua valutazione su un livello standard corrispondente al livello più prudenziale possibile per ogni parametro. Tutte le risposte eventualmente già rilasciate verranno annullate.